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原标题:中国人寿(2628HK):净利润大幅改善保单质量提升

浏览次数:200 时间:2019-05-03

  归属股东净利润大幅增长:截至2019年3月31日,公司2019Q1实现营业收入3,122.3亿元(人民币,下同),同比提升17.9%;公司2019Q1归属公司股东净利润260.3亿元,同比大幅上升92.6%。

  保费收入重回高增长轨道,寿险转型成果初显:2019Q1,公司首年期交保费在长险新单保费中占比达到98.97%,同比提升12.2个百分点。截至2019年3月31日,公司销售队伍人力约189万人。其中,个险销售队伍规模153.7万人,银保渠道销售人员达到27.6万人;各险渠道月均有效人力同比增长37.9%,月均销售特定保障型产品人力规模同比提升59.8%,银保渠道保险规划师月均长险举绩人力同比增长58.7%。

  投资收益大幅改善:2019Q1,公司投资资产达3.2万亿元。2019Q1,公司简单年化总投资收益率为6.71%,同比增加2.79个百分点。

  我们的观点:中国人寿是中国最大的人寿保险公司。公司2019年第一季度营业收入同比增长17.9%;归属公司股东净利润同比增长92.6%;公司新业务价值同比增长28.3%,核心及综合偿付能力充足率分别为252.03%及262.58%。2019年是“重振国寿”的开局之年,在未来的发展中,公司将持续重价值、强队伍、稳增长、兴科技、优服务、防风险,持续推进中国人寿从销售主导向销售与服务并重转型。截至2019年4月25日收盘,公司股价对应2018年PEV为0.66倍。

  风险提示:资本市场波动,保费增速不达预期,保险行业政策改变,外资进入导致的经营风险

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